黑龙江省人民检察院
宝泉岭人民检察院【“金”典时刻】拒绝高利诱惑 共度美好夕阳红
时间：2022-05-12
来源：宝泉岭人民检察院
作者：帅媛媛
录入：小田
审核：徐敏
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“免费旅游”“赠送礼品”“高额返利”······ 这样的“好事”着实俘获了不少人心，“老妈乐”项目就以此种手段吸引多名老人投资，结果又是一个非法吸收公众存款的陷阱。
基本案情
2017年4月至2017年9月期间，被告人许某某在宝泉岭管理局租用半地下商服经营老妈乐食品商店，在未获得相关资质的情况下，以投资老妈乐网上商城会员、投资返利的名义，以高额回报作引诱，通过发放宣传资料、授课、口口相传的方式对外进行宣传，向老年人为主体的社会不特定的人群吸纳投资，并将吸收的资金通过汇款的方式上交至沈阳老妈乐商贸有限公司。许某某非法吸收公众存款合计人民币5,668,658元，以支付返利方式归还人民币2,038,550元。
审查起诉及判决结果
经审查，被告人许某某违法国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，宝泉岭人民检察院以被告人许某某涉嫌非法吸收公众存款罪向宝泉岭人民法院提起公诉，审判机关采纳了检察机关的公诉意见和量刑建议，以犯非法吸收公众存款罪判处被告人许某某有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币5万元，责令被告人许某某退赔66名被害人人民币3,325,924元。
检察官温馨提示
你惦记人家的“利”，人家惦记你的“本”。老年人投资需谨慎，切勿轻信高额返利陷阱。有的老年人将毕生积蓄拿去投资，可谓倾尽所有，却竹篮打水一场空。“老妈乐”这样的投资项目违背了正常的经营规律，不可能长期运转维系。在日常生活中，发现类似的投资项目应当谨慎参加，可以向公安机关反映，由公安机关调查。另外，多数老年人投资项目时，其子女并不知情，身为子女要常回家看看，了解父母的生活动态，讲些社会新闻，提高父母的防骗意识，帮父母看紧“钱袋子”，让老年人老有所养，老有所依，安享幸福晚年。
辨别“消费返利”骗局
①看返现比例。正常的消费返现比例不会太高，商家是以盈利为目的，“高额返现”本身就存在一定的问题。
②看返现有无时间差。正常的消费返现，一般是当场兑现或者未来几天内兑现。而“高额返现”一般通过未来相当长的一段时间内，逐步按比例返还，中间就会存在一些问题。
③看推广模式。“消费返利”骗局的资金链不大可能维持太长时间，为了短时间内大量圈钱，“消费返利”骗局的操盘者往往会向社会公众大肆宣传，通过举办免费旅游、讲座洗脑等宣传盈利模式，鼓励商家会员发展下线。发展下线或者按照下线提成的就具有传销特征。
④看缴费方式。“消费返利”骗局一般通过POS机、现金缴费、第三方支付和私人账户转账，刻意规避有关部门监管。
基本案情
2017年4月至2017年9月期间，被告人许某某在宝泉岭管理局租用半地下商服经营老妈乐食品商店，在未获得相关资质的情况下，以投资老妈乐网上商城会员、投资返利的名义，以高额回报作引诱，通过发放宣传资料、授课、口口相传的方式对外进行宣传，向老年人为主体的社会不特定的人群吸纳投资，并将吸收的资金通过汇款的方式上交至沈阳老妈乐商贸有限公司。许某某非法吸收公众存款合计人民币5,668,658元，以支付返利方式归还人民币2,038,550元。
审查起诉及判决结果
经审查，被告人许某某违法国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，宝泉岭人民检察院以被告人许某某涉嫌非法吸收公众存款罪向宝泉岭人民法院提起公诉，审判机关采纳了检察机关的公诉意见和量刑建议，以犯非法吸收公众存款罪判处被告人许某某有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币5万元，责令被告人许某某退赔66名被害人人民币3,325,924元。
检察官温馨提示
你惦记人家的“利”，人家惦记你的“本”。老年人投资需谨慎，切勿轻信高额返利陷阱。有的老年人将毕生积蓄拿去投资，可谓倾尽所有，却竹篮打水一场空。“老妈乐”这样的投资项目违背了正常的经营规律，不可能长期运转维系。在日常生活中，发现类似的投资项目应当谨慎参加，可以向公安机关反映，由公安机关调查。另外，多数老年人投资项目时，其子女并不知情，身为子女要常回家看看，了解父母的生活动态，讲些社会新闻，提高父母的防骗意识，帮父母看紧“钱袋子”，让老年人老有所养，老有所依，安享幸福晚年。
辨别“消费返利”骗局
①看返现比例。正常的消费返现比例不会太高，商家是以盈利为目的，“高额返现”本身就存在一定的问题。
②看返现有无时间差。正常的消费返现，一般是当场兑现或者未来几天内兑现。而“高额返现”一般通过未来相当长的一段时间内，逐步按比例返还，中间就会存在一些问题。
③看推广模式。“消费返利”骗局的资金链不大可能维持太长时间，为了短时间内大量圈钱，“消费返利”骗局的操盘者往往会向社会公众大肆宣传，通过举办免费旅游、讲座洗脑等宣传盈利模式，鼓励商家会员发展下线。发展下线或者按照下线提成的就具有传销特征。
④看缴费方式。“消费返利”骗局一般通过POS机、现金缴费、第三方支付和私人账户转账，刻意规避有关部门监管。
