黑龙江省人民检察院
宝泉岭人民检察院【“金”典时刻】 银行卡的秘密
时间：2022-05-20
来源：宝泉岭人民检察院
作者：国静
录入：小田
审核：徐敏
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简要案情
2019年8月，小崔通过网络认识了小明（另案处理），小明以每套1200元的价格向小崔收购银行卡“四件套（银行卡、身份信息、U盾、手机卡）”。小崔、小雨、晓东、小计4人在明知收购银行卡是用于网络犯罪的情况下，依旧从亲属朋友及其他人手中以200元至500元不等的价格收购“四件套”。2019年9月至2020年10月期间，合计收购银行卡59张，均隐匿在快递中先后邮寄至小明住处。这59张银行卡资金结算总额合计8000万余元，其中16张银行卡直接用于网络诈骗资金转账，合计人民币280万余元。小崔、小雨、晓东、小计分别非法获利700元至36000元不等。
2022年4月11日，小崔、小雨、晓东、小计因犯帮助信息网络犯罪活动罪分别被判处六个月至一年六个月不等有期徒刑。（文中涉案人员均为化名）
案例分析
帮助信息网络犯罪活动罪被大家习惯称为“帮信罪”，是指明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的行为。其中的“帮助”行为根据司法解释包括：收购、出售、出租信用卡、银行账户、非银行支付账户、具有支付结算功能的互联网账号密码、网络支付接口、网上银行数字证书的或者收购、出售、出租他人手机卡、流量卡、物联网卡的。
2020年国家开展的“断卡”行动，能够全面地打击和遏制帮助信息网络犯罪活动，可以有效阻断对网络犯罪的支持帮助，阻断网络犯罪之间某种互利共生的关联，通过“打早打小”、提前防卫、强化打击，将网络犯罪遏止在萌芽阶段，保护人民群众的钱袋子。
检察官提示
“两卡”（银行卡、电话卡等）租卖几乎是零本万利、躺着赚钱，对普通的学生、老年人、无业人员等吸引力很大，一些人在不法分子的蛊惑下，将电话卡、银行卡出售、租赁给他人，或者将账户借给他人，自己从中得到“利润”，为了蝇头小利而成为犯罪帮凶，害人害已。另一些人心存侥幸，总觉得办案部门不会注意自己，但侥幸心理逃避不了该有的法律后果，“两卡”的出售不仅能构成帮信罪，还可能构成妨害信用卡管理罪等。检察官提醒大家守好“两卡”，切莫贪利。
2019年8月，小崔通过网络认识了小明（另案处理），小明以每套1200元的价格向小崔收购银行卡“四件套（银行卡、身份信息、U盾、手机卡）”。小崔、小雨、晓东、小计4人在明知收购银行卡是用于网络犯罪的情况下，依旧从亲属朋友及其他人手中以200元至500元不等的价格收购“四件套”。2019年9月至2020年10月期间，合计收购银行卡59张，均隐匿在快递中先后邮寄至小明住处。这59张银行卡资金结算总额合计8000万余元，其中16张银行卡直接用于网络诈骗资金转账，合计人民币280万余元。小崔、小雨、晓东、小计分别非法获利700元至36000元不等。
2022年4月11日，小崔、小雨、晓东、小计因犯帮助信息网络犯罪活动罪分别被判处六个月至一年六个月不等有期徒刑。（文中涉案人员均为化名）
案例分析
帮助信息网络犯罪活动罪被大家习惯称为“帮信罪”，是指明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的行为。其中的“帮助”行为根据司法解释包括：收购、出售、出租信用卡、银行账户、非银行支付账户、具有支付结算功能的互联网账号密码、网络支付接口、网上银行数字证书的或者收购、出售、出租他人手机卡、流量卡、物联网卡的。
2020年国家开展的“断卡”行动，能够全面地打击和遏制帮助信息网络犯罪活动，可以有效阻断对网络犯罪的支持帮助，阻断网络犯罪之间某种互利共生的关联，通过“打早打小”、提前防卫、强化打击，将网络犯罪遏止在萌芽阶段，保护人民群众的钱袋子。
检察官提示
“两卡”（银行卡、电话卡等）租卖几乎是零本万利、躺着赚钱，对普通的学生、老年人、无业人员等吸引力很大，一些人在不法分子的蛊惑下，将电话卡、银行卡出售、租赁给他人，或者将账户借给他人，自己从中得到“利润”，为了蝇头小利而成为犯罪帮凶，害人害已。另一些人心存侥幸，总觉得办案部门不会注意自己，但侥幸心理逃避不了该有的法律后果，“两卡”的出售不仅能构成帮信罪，还可能构成妨害信用卡管理罪等。检察官提醒大家守好“两卡”，切莫贪利。
